ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิปี 2560 จำนวน 384.9 ล้านบาท

ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิปี 2560 จำนวน 384.9 ล้านบาท
   
•   รายได้จากการดำเนินงาน ปี 2560 จำนวน 13,154.7 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 226.6 ล้านบาท จากปีก่อนหน้า ส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ และรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ
•   กำไรสุทธิจำนวน ปี 2560 จำนวน 384.9 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 1,014.4 ล้านบาท เทียบกับปี 2559 ที่มีผลขาดทุนสุทธิจำนวน 629.5 ล้านบาท
•   รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ เพิ่มขึ้น 308.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 18.9 จากค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุน   รายได้ค่าธรรมเนียมจากการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและรายได้ธุรกรรมเช่าซื้อ
•   อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย เพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 3.89 เทียบกับร้อยละ 3.77 ในปี 2559 จากการบริหารต้นทุนทางการเงินที่ดีขึ้น
•   อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อ อยู่ที่ร้อยละ 4.8 ลดลงจาก ร้อยละ 6.1 ณ สิ้นปีก่อน

ผลประกอบการปี 2560


นายกิตติพันธ์  อนุตรโสตถิ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2560 มีกำไรสุทธิจำนวน 384.9 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 1,014.4 ล้านบาท หรือร้อยละ 161.1 เมื่อเทียบกับปี 2559 มีผลขาดทุนสุทธิจำนวน 629.5 ล้านบาท สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการดำเนินงานร้อยละ 1.8 และการลดลงของสำรองหนี้สงสัยจะสูญร้อยละ 19.5 ในขณะที่ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้นเล็กน้อย ร้อยละ 2.6

เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานสำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2560 และ 2559 รายได้จากการดำเนินงานปี 2560 จำนวน 13,154.7 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปี 2559 จำนวน 226.6 ล้านบาท หรือร้อยละ 1.8 ส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิจำนวน 308.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 18.9 ซึ่งเกิดจากค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุน รายได้ค่าธรรมเนียมจากการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและรายได้ธุรกรรมเช่าซื้อและการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจำนวน 336.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 3.4 เป็นผลจากการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยร้อยละ 9.4 สุทธิกับการลดลงของรายได้จากการดำเนินงานอื่นจำนวน 418.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 29.4 สาเหตุหลักจากการลดลงของกำไรสุทธิจากเงินลงทุน

ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2560  เพิ่มขึ้นจำนวน 189.4 ล้านบาทหรือร้อยละ 2.6 เมื่อเทียบกับปี 2559 สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่นและค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน สุทธิกับการลดลงของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับอาคารสถานที่ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่อรายได้จากการดำเนินงานสำหรับปี 2560 อยู่ที่ร้อยละ 57.9 ในขณะที่ปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 57.4 อย่างไรก็ดี หากไม่รวมรายการค่าใช้จ่ายพิเศษเกี่ยวกับปรับเปลี่ยนธุรกิจ (business rationalization) อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้จากการดำเนินงานในปี 2560 จะลดลงมาอยู่ที่ร้อยละ 56.9   

อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) อยู่ที่ร้อยละ 3.89 สำหรับปี 2560 ในขณะที่ปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 3.77 เป็นผลจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

วันที่ 31 ธันวาคม 2560 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 213.0 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 3.2 เมื่อเทียบกับ เงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 220.1 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 1.5 จากสิ้นปี 2559 ซึ่งมีจำนวน 223.5 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 96.8 จากร้อยละ 92.4 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559

สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 10.7 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 4.8 ลดลงเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 อยู่ที่ร้อยละ 6.1 สาเหตุหลักจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในปี 2560 ประกอบกับธนาคารมีมาตรการบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ และการบริหารคุณภาพสินทรัพย์รวมถึงการปรับปรุงกระบวนการในการเรียกเก็บหนี้ที่มีอยู่

อัตราส่วนเงินสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2560 อยู่ที่ร้อยละ 93.2 เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2559 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 77.3 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2560 เงินสำรองของธนาคารและบริษัทย่อยอยู่ที่จำนวน 9.9 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 3.7 พันล้านบาท

เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2560 มีจำนวน 40.7 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 17.0 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 12.9

CIMB THAI posts THB  384.9 million net profit for FY2017.

Summary

•   Operating income rose by THB 226.6 million to THB 13,154.7 million, mainly driven by the increase in net interest income and net fee and service income.
•   2017 net profit of THB 384.9 million, an increase of THB 1,014.4 million YoY, compared to a net loss of THB 629.5 million in 2016.
•   Higher mutual funds, corporate finance and hire-purchase fees resulted in 18.9% YoY or THB 308.9 million improvements in net fee and service income.
•   Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 3.89% in 2017, compared to 3.77% in 2016 due to better funding cost management.
•   Lower equivalent gross NPL ratio of 4.8% compared to 6.1% as at 31 December 2016 mainly due to the sale of NPLs in 2017, more efficient risk management policies and improved asset quality management and loan collection processes.


2017 Financial Results


Mr. Kittiphun Anutarasoti, President and Chief Executive Officer of CIMB Thai Bank PCL, stated that according to the unaudited financial results for the year ended 31 December 2017, CIMB Thai group recorded a consolidated net profit of THB 384.9 million, an increase of THB 1,014.4 million or 161.1% year on year (YoY), compared to a net loss of THB 629.5 million in 2016. The improvement is attributed to a 1.8% YoY growth in operating income and a 19.5% YoY drop in provisions, while other operating expenses rose slightly by 2.6%.

On a YoY basis, operating income rose by THB 226.6 million, or 1.8% to THB 13,154.7 million, mainly driven by the increase in net fee and service income of THB 308.9 million or 18.9% from improvements in mutual funds, corporate finance and hire-purchase fees, and an increase in net interest income of THB 336.7 million or 3.4%, resulting from a 9.4% decrease in interest expenses. This is offset by a decrease of THB 418.9 million or 29.4% in other operating income, mainly from lower gains on investments. 

For the year ended 31 December 2017, operating expenses increased by THB 189.4 million or 2.6% YoY, mainly from higher other expenses and employee expenses but partially offset by lower premises and equipment expenses. The cost to income ratio increased to 57.9% in 2017 compared to 57.4% in 2016. Excluding one-off expenses related to business rationalization, the cost to income ratio would have improved to 56.9% in 2017.

Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 3.89% in 2017, compared to 3.77% from 2016, as a result of more efficient funding cost management.

As at 31 December 2017, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 213.0 billion, marking an increase of 3.2% from 31 December 2016. Deposits (inclusive of Bill of Exchanges, Debentures and selected Structured Deposit Products) stood at THB 220.1 billion, a decrease of 1.5% from THB 223.5 billion at the end of December 2016. The Modified Loan to Deposit Ratio was higher at 96.8% compare to 92.4% as at 31 December 2016.

The gross NPL stood at THB 10.7 billion, with a lower equivalent gross NPL ratio of 4.8% compared to 6.1% as at 31 December 2016. The lower NPL ratio was mainly due to the sale of NPLs in 2017, more efficient risk management policies and improved asset quality management and loan collection processes.

CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio increased to 93.2% as at 31 December 2017 from 77.3% at the end of December 2016. As at 31 December 2017, our total provisions stood at THB 9.9 billion showing an excess of THB 3.7 billion over Bank of Thailand’s reserve requirements.

Total consolidated capital funds as at 31 December 2017 stood at THB 40.7 billion. BIS ratio stood at 17.0%, 12.9% of which comprised Tier-1-capital.

About CIMB Thai Bank PCL
CIMB Thai Bank is a commercial bank registered in Thailand. It provides a wide variety of financial products and services to corporate, SME and retail customers.  It also offers financial advisory services to corporations, as well as mutual funds, insurances, including other products and services via its existing branch network.