ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิไตรมาส 1 ปี 2559 จำนวน 327.3 ล้านบาท

ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิไตรมาส 1 ปี 2559 จำนวน 327.3 ล้านบาท เติบโต 150.6% จากปี 2558 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเติบโตดีขึ้น ค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงาน และหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ปรับตัวลดลง



นายสุภัค ศิวะรักษ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2559 มีกำไรสุทธิจำนวน 327.3 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 196.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 150.6 เมื่อเปรียบเทียบผลกำไรสุทธิของงวดเดียวกันปี 2558 สาเหตุหลักเกิดจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นร้อยละ 24.9 และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่ลดลงร้อยละ 1.5 สุทธิกับรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิลดลงร้อยละ 18.3 และรายได้อื่นลดลง ร้อยละ 7.8 นอกจากนี้สำรองหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 12.6 เพื่อรองรับความไม่แน่นอนที่อาจจะเกิดขึ้นจากสภาวะเศรษฐกิจ

          เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานงวดสามเดือนปี 2559 และ 2558 รายได้จากการดำเนินงานเพิ่มขึ้นจากปี 2558 จำนวน 351.0 ล้านบาท หรือร้อยละ 11.8 เป็นจำนวน 3,314.6 ล้านบาท ส่วนใหญ่เกิดจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 476.0 ล้านบาท หรือร้อยละ 24.9 เป็นผลจากการขยายสินเชื่อและการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิลดลง 74.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 18.3 ส่วนใหญ่มาจากการลดลงของค่าธรรมเนียมจากการเป็นผู้จัดจำหน่ายพันธบัตรและตราสารหนี้ และค่าธรรมเนียมจากการจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันภัย และรายได้อื่นลดลง 50.1 ล้านบาท หรือร้อยละ 7.8 ส่วนใหญ่เกิดจากธุรกรรมบริหารเงิน สุทธิกับการเพิ่มขึ้นของกำไรสุทธิจากเงินลงทุนและรายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ

          ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดสามเดือนปี 2559 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2558 ลดลงจำนวน 26.6 ล้านบาทหรือร้อยละ 1.5 สาเหตุส่วนใหญ่มาจากค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน ค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับอาคารสถานที่และอุปกรณ์ และค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานอื่นๆ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดสามเดือน ปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 53.0 ลดลงเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2558 อยู่ที่ ร้อยละ 60.1 เป็นผลจากการเพิ่มขึ้น ของรายได้และการปรับปรุงแผนการบริหารจัดการเพื่อควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดี อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดสามเดือนปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 3.72 เพิ่มขึ้นจากงวดเดียวกันปี 2558 อยู่ที่ร้อยละ 2.95 เป็นผลจากการที่ธนาคารสามารถควบคุมต้นทุน เงินฝากที่ดีขึ้น

          วันที่ 31 มีนาคม 2559 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 200.4 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นจำนวน 1.4 พันล้านบาท หรือร้อยละ 0.7 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2558 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 205.8 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 5.7 จากสิ้นปี 2558 ซึ่งมีจำนวน 218.4 พันล้านบาท ทำให้อัตราส่วนสินเชื่อต่อ เงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้น เป็นร้อยละ 97.4 จากร้อยละ 91.1 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2558

          สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 6.2 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 3.0 ลดลงเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2558 อยู่ที่ร้อยละ 3.1 ซึ่งเป็นผลจากการที่กลุ่มธนาคารมีนโยบายการประเมินความเสี่ยงด้านการให้สินเชื่อที่รัดกุม มาตรการบริหารจัดการ ความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ รวมถึงการปรับปรุงแนวทางในการเรียกเก็บหนี้จากสินเชื่อด้อยคุณภาพที่มีอยู่ และการแก้ปัญหาสินเชื่อด้อยคุณภาพอย่างต่อเนื่อง

          อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2559 อยู่ที่ร้อยละ 115.0 เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2558 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 106.5 ตามนโยบายการตั้งสำรองอย่างระมัดระวัง ณ วันที่ 31 มีนาคม 2559 เงินสำรองของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 7.1 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 3.3 พันล้านบาท

          เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 31 มีนาคม 2559 มีจำนวน 34.6 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 15.0 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 10.8

CIMB Thai Bank posts Q12016 net profit of THB 327.3 million, 150.6% growth from last year  A commendable growth in net interest income, and good control of expenses and NPL



Mr. Subhak Siwaraksa, President and Chief Executive Officer of CIMB Thai Bank PCL stated that according to the unreviewed 1Q2016 financial statements, CIMB Thai Group posted a consolidated net profit of THB 327.3 million, a year-on-year (YoY) increase of THB 196.7 million or 150.6% from 1Q15. The increase in net profit was largely attributed to a growth in net interest income of 24.9% coupled with a 1.5% decrease in operating expenses, partially offset by lower net fee and service income of 18.3% and other operating income of 7.8%. The 12.6% YoY increase in provisions reflects our cautious stance in view of the volatile economic environment.

          On a YoY basis, consolidated operating income for CIMB Thai Group increased by THB 351.0 million, or 11.8% from 1Q15 to THB 3,314.6 million. The higher operating income was underpinned by higher net interest income of THB 476.0 million, rise of 24.9% YoY, arising from a growth in loans and lower interest expenses. Net fee and service income decreased by THB 74.9 million or 18.3%, a result of lower debt capital market and insurance fees. Other operating income decreased by THB 50.1 million or 7.8% due to lower contributions from Treasury & Markets, partially moderated by higher gains on investment and other operating income.

          Operating expenses decreased by THB 26.6 million or 1.5%, mainly from expenses relating to staff, premises and equipment as well as other operating expenses. The cost to income ratio decreased to 53.0% in 1Q16 compared to 60.1% in the same quarter a year ago, as a result of better cost management and increased income.

          Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 3.72% in 1Q16, compared to 2.95% in the same quarter a year ago, on the back of more efficient management of funding.

          As at 31 March 2016, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 200.4 billion, an increase of THB 1.4 billion or 0.7% from 31 December 2015. Deposits (inclusive of Bill of Exchanges, Debentures and selected Structured Deposits) stood at THB 205.8 billion, a decrease of 5.7% from THB 218.4 billion at the end of December 2015. As a result, the Modified Loan to Deposit Ratio increased to 97.4% from 91.1% as at 31 December 2015.

          Gross non-performing loans ("NPL") stood at THB 6.2 billion, a gross NPL ratio of 3.0%. This is a decrease from 3.1% as at 31 December 2015. The reduction in NPL was mainly due to more stringent credit risk assessments, effective risk management policies, improvements in loan collection processes and better management of the Bank's NPLs.

          Adhering to a more conservative reserve policy, CIMB Thai Group's loan loss coverage ratio increased to 115.0% as at 31 March 2016 from 106.5% at the end of December 2015. As at 31 March 2016, our total provisions stood at THB 7.1 billion, showing an excess of THB 3.3 billion over Bank of Thailand's reserve requirements.

          Finally, total consolidated capital funds stood at THB 34.6 billion as at 31 March 2016. The BIS ratio was 15.0%, of which 10.8% comprises Tier-1-capital.