ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 3 เดือน ปี 2561 จำนวน 168.9 ล้านบาท

ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 3 เดือน ปี 2561 จำนวน 168.9 ล้านบาท เติบโต 39.3%
   
•   รายได้จากการดำเนินงาน จำนวน 3,382.2 ล้านบาท เติบโตร้อยละ 8.1 (YoY)
•   กำไรสุทธิ จำนวน 168.9 ล้านบาท เติบโตร้อยละ 39.3
•   รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ จำนวน 2,595.6 ล้านบาท เติบโตร้อยละ 5.4
•   รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ จำนวน 474.7 ล้านบาท เติบโตร้อยละ 11.1
•   NIM อยู่ที่ร้อยละ 3.98 เพิ่มขึ้นจากช่วงเดียวกันปีก่อนที่ 3.77 เป็นผลจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

ผลประกอบการงวด 3 เดือน ปี 2561


   นายกิตติพันธ์ อนุตรโสตถิกรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2561 มีกำไรสุทธิจำนวน 168.9 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 47.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 39.3 เมื่อเปรียบเทียบผลกำไรสุทธิของงวดเดียวกันปี 2560 สาเหตุหลักเกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการดำเนินงานร้อยละ 8.1และการลดลงของสำรองหนี้สงสัยจะสูญร้อยละ 4.5 สุทธิกับการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานร้อยละ 10.6 

   เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานงวดสามเดือนปี 2561 และ 2560  รายได้จากการดำเนินงานเพิ่มขึ้นจากปี 2560 จำนวน 252.3 ล้านบาท หรือร้อยละ 8.1 เป็นจำนวน 3,382.2 ล้านบาท เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจำนวน 132.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 5.4  และรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิจำนวน 47.3 ล้านบาท หรือร้อยละ 11.1 ซึ่งส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมจากการจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันภัย ธุรกรรมเช่าซื้อและค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุน  รายได้อื่นเพิ่มขึ้น 72.1 ล้านบาท หรือร้อยละ 30.1 เนื่องมาจากกำไรจากการจำหน่ายหลักทรัพย์เผื่อขาย

   ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดสามเดือนปี 2561 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2560 เพิ่มขึ้นจำนวน 186.0 ล้านบาทหรือร้อยละ 10.6 สาเหตุส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับทรัพย์สินรอการขายและค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน สุทธิกับการลดลงของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับอาคารสถานที่และอุปกรณ์  เป็นผลให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดสามเดือนปี 2561 อยู่ที่ร้อยละ 57.2 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2560 อยู่ที่ ร้อยละ 55.8

   อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดสามเดือนปี 2561   อยู่ที่ร้อยละ 3.98 เพิ่มขึ้นจากงวดเดียวกันปี 2560อยู่ที่ร้อยละ 3.77 เป็นผลจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

        วันที่ 31 มีนาคม 2561 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 213.7 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 0.3 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2560   กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 219.4 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 0.3 จากสิ้นปี 2560 ซึ่งมีจำนวน 220.1 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 97.4 จากร้อยละ 96.8 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2560

        สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 11.4 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 5.2 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2560 อยู่ที่ร้อยละ 4.8 เป็นผลจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในปี 2560  อย่างไรก็ตาม ธนาคารซีไอเอ็มบีไทยยังคงมาตรฐานการอนุมัติสินเชื่อ และนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่รัดกุมขึ้น ตลอดจนได้มีแนวทางเพิ่มประสิทธิภาพการติดตามหนี้ การดำเนินการดูแลและการแก้ไขลูกหนี้ที่ถูกผลกระทบดังกล่าวอย่างใกล้ชิด

   อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2561 อยู่ที่ร้อยละ 92.3  ลดลงจากสิ้นปี 2560 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 93.2   ณ วันที่ 31 มีนาคม 2561   เงินสำรองของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 10.4 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 4.0 พันล้านบาท   

   เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 31 มีนาคม 2561 มีจำนวน 40.7 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 16.4 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 12.4

CIMB THAI posts THB  168.9 million net profit for 3M2018, a YoY growth of 39.3%.

Summary
•   Operating income rose by 8.1% YoY to THB 3,382.2 million.
•   Net profit of THB 168.9 million, a growth of 39.3%.
•   An increase of 5.4% in net interest income to THB 2,595.6 million.
•   Net fee and service income picked up by 11.1% to THB 474.7 million.
•   NIM improved to 3.98%, compared to 3.77% YoY, from more efficient funding cost management.

3M2018 Financial Results


Mr. Kittiphun Anutarasoti, President and Chief Executive Officer of CIMB Thai Bank PCL, stated that according to the unreviewed financial results for the three months ended 31 March 2018, CIMB Thai Group recorded a consolidated net profit of THB 168.9 million, an increase of THB 47.7 million or 39.3% year-on-year (“YoY”) compared to 3M2017. The improvement was mainly attributed to an 8.1% growth in operating income and a 4.5% drop in provisions, offset by a 10.6% increase in operating expenses.

On a YoY basis, operating income rose by THB 252.3 million, or 8.1% to THB 3,382.2 million from an increase of THB 132.9 million or 5.4% in net interest income and THB 47.3 million or 11.1% in net fee and service income arising from higher fees from insurance, hire-purchase and mutual funds. Other operating income rose by THB 72.1 million or 30.1% from the gain on sales of available for sale securities.

Operating expenses increased by THB 186.0 million or 10.6%, mainly from higher expenses from properties for sale and personnel cost, partially offset by lower expenses from premises and equipment. This resulted in a higher cost to income ratio of 57.2% in 3M2018 compared to 55.8% in 3M2017.

Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 3.98% in 3M2018, compared to 3.77% in 3M2017, from more efficient funding cost management.

As at 31 March 2018, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 213.7 billion, an increase of 0.3% from 31 December 2017. Deposits (inclusive of Bill of Exchanges, Debentures and selected Structured Deposit Products) stood at THB 219.4 billion, a slight decrease of 0.3% from THB 220.1 billion as at end of December 2017. The Modified Loan to Deposit Ratio rose to 97.4% compared to 96.8% as at 31 December 2017.

The gross non-performing loans (“NPL”) stood at THB 11.4 billion, with an equivalent gross NPL ratio of 5.2% from 4.8% as at 31 December 2017. The increase was attributed to the sale of NPLs in 2017. CIMB Thai continues to exercise high credit risk underwriting standards and risk management policies. The Bank also focuses on improving productivity, monitoring collection and managing all accounts closely and effectively.

CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio decreased to 92.3% as at 31 March 2018 from 93.2% at the end of December 2017. As at 31 March 2018, total provisions stood at THB 10.4 billion, translating to a THB 4.0 billion excess over the Bank of Thailand’s reserve requirements.

Total consolidated capital funds as at 31 March 2018 stood at THB 40.7 billion. The BIS ratio stood at 16.4%, of which 12.4% comprised Tier-1-capital.

About CIMB Thai Bank PCL
CIMB Thai Bank is a commercial bank registered in Thailand. It provides a wide variety of financial products and services to corporate, SME and retail customers.  It also offers financial advisory services to corporations, as well as mutual funds, insurances, including other products and services via its existing branch network.