ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 9 เดือน ปี 2560 จำนวน 554.4 ล้านบาท

ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 9 เดือน ปี 2560 จำนวน 554.4 ล้านบาท 
   
•   รายได้จากการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 145.3 ล้านบาท เป็น 9,838.6 ล้านบาท จากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ และรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ         
•   กำไรสุทธิงวด 9 เดือนแรก จำนวน 554.4 ล้านบาท ลดลง 30.6% จากสำรองหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้น
•   รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ เพิ่มขึ้น 254.0 ล้านบาท หรือร้อยละ 21.0 จากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมจากการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน  ค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุนและรายได้ธุรกรรมเช่าซื้อ
•   รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ เพิ่มขึ้น 266.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 3.6 จากการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย
•   หากไม่รวมรายการพิเศษที่เกี่ยวกับการปรับโครงสร้างทางธุรกิจ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2560 จะปรับตัวดีขึ้นเป็น 54.4% เทียบกับ 54.8% ในงวด 9 เดือน 2559
•   อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย เพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 3.88 (เทียบกับร้อยละ 3.76 ในงวด 9 เดือนแรกปี 2559) จากการบริหารต้นทุนทางการเงินที่ดีขึ้น
•   อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อ อยู่ที่ร้อยละ 5.7 ลดลงจากร้อยละ 6.1 ณ สิ้นปีก่อนจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในไตรมาสแรกที่ผ่านมา มาตรการบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ การบริหารคุณภาพสินทรัพย์ และการปรับปรุงกระบวนการเรียกเก็บหนี้ที่มีอยู่

ผลประกอบการงวด 9 เดือน ปี 2560

นายกิตติพันธ์  อนุตรโสตถิ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดเก้าเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2560 มีรายได้จากการดำเนินงานจำนวน 9,838.6 ล้านบาทเพิ่มขึ้น 145.3 ล้านบาท หรือร้อยละ 1.5 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2559 สาเหตุหลักเกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิร้อยละ 3.6 และรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิร้อยละ 21.0 ในขณะที่รายได้อื่นลดลงร้อยละ 32.8 กำไรจากการดำเนินงานก่อนหักหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 0.6 เป็นจำนวน 4,406.5 ล้านบาท เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของรายได้และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ร้อยละ 2.3 อย่างไรก็ตามกำไรสุทธิลดลงจำนวน 243.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 30.6 เป็นจำนวน 554.4 ล้านบาทเมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันสาเหตุหลักเกิดจากสำรองหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 9.8 เป็นผลจากการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้เมื่อเปรียบเทียบกับสิ้นงวดกันยายน 2559

เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2560 และ 2559 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 266.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 3.6 เป็นผลจากการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยร้อยละ 9.1 รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 254.0 ล้านบาท หรือร้อยละ 21.0 มาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมจากการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน  ค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุนและรายได้ธุรกรรมเช่าซื้อรายได้จากการดำเนินงานอื่นลดลง 375.5 ล้านบาท หรือร้อยละ 32.8 เนื่องจากการลดลงของกำไรสุทธิจากธุรกรรมเพื่อค้าและปริวรรตเงินตราต่างประเทศและกำไรสุทธิจากเงินลงทุน 

ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดเก้าเดือนปี 2560 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2559 เพิ่มขึ้นจำนวน 120.9 ล้านบาทหรือร้อยละ 2.3 สาเหตุหลักมาจากค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างทางธุรกิจ การเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับทรัพย์สินรอการขาย สุทธิกับการลดลงของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับอาคารสถานที่และอุปกรณ์ และค่าภาษีอากร อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2560 อยู่ที่ร้อยละ 55.2 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2559 อยู่ที่ ร้อยละ 54.8 เป็นผลจากการลดลงของรายได้จากการดำเนินงานอื่น

ทั้งนี้ หากไม่รวมรายการพิเศษที่เกี่ยวกับการปรับโครงสร้างทางธุรกิจ จำนวน 79.3 ล้านบาท ซึ่งทำให้ค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 41.6 ล้านบาท หรือ 0.8% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2560 จะปรับตัวดีขึ้นเป็น 54.4% เทียบกับ 54.8% ในงวด 9 เดือน 2559

อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) อยู่ที่ร้อยละ 3.88 สำหรับงวดเก้าเดือนปี 2560 ในขณะที่งวดเก้าเดือนปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 3.76 เป็นผลจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

วันที่ 30 กันยายน 2560 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 210.8 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.1 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 212.0 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 5.1 จากสิ้นปี 2559 ซึ่งมีจำนวน 223.5 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ร้อยละ 99.4 จากร้อยละ 92.4 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559

สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 12.2 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 5.7 ลดลงเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 อยู่ที่ร้อยละ 6.1 มีสาเหตุหลักจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในไตรมาส 1/2560 ประกอบกับธนาคารมีมาตรการบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ และการบริหารคุณภาพสินทรัพย์รวมถึงการปรับปรุงกระบวนการในการเรียกเก็บหนี้ที่มีอยู่

อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 30 กันยายน 2560 อยู่ที่ร้อยละ 85.1 เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2559 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 77.3  ส่วนเงินสำรองของกลุ่มธนาคาร ณ วันที่ 30 กันยายน 2560 อยู่ที่ 10.3 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 3.6 พันล้านบาท

เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 30 กันยายน 2560 มีจำนวน 43.8 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 18.0 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 12.7

CIMB THAI posts 9M2017 net profit of THB 554.4 million

Summary
•   Operating income rose by THB 145.3 million to THB 9,838.6 million mainly contributed by net interest income and net fee and service income growth
•   9M2017 net profit of THB 554.5 million, decreased 30.6% YoY due to increase in provisions.
•   Higher advisory, mutual funds and hire-purchase fees resulted in 21.0% YoY improvement in net fee and service income.
•   Net interest income increased by THB 266.7 million or 3.6% mainly driven by decrease in interest expenses.
•   Excluding the one-off expenses relating to business rationalisation amounting to THB 79.3 million, the operating expenses would have grown by THB 41.6 million or 0.8%.  The cost to income ratio for 9M2017 would improve to 54.4% compared to 54.8% in 9M2016
•   Net interest margin (NIM) over earning assets strengthened to 3.88% for 9M2017 (cf. 3.76% in 9M2016) due to better funding cost management.
•   Gross NPL ratio stood at 5.4%, down from 6.1% as of 31 December 2016 whilst loan loss coverage ratio strengthened to 84.0%, up from 77.3% as of 31 December 2016.
•   Lower equivalent gross NPL ratio of 5.7% compared to 6.1% as at 31 December 2016 mainly due to the sale of some NPLs in 1Q17, more efficient risk management policies and improved asset quality management and loan collection processes.

9M2017 Financial Results

Mr. Kittiphun Anutarasoti, President and Chief Executive Officer of CIMB Thai Bank PCL, stated that according to the unaudited financial results for the nine months ended 30 September 2017, CIMB Thai group’s consolidated operating income rose by THB 145.3 million or 1.5% year-on-year (“YoY”) to THB 9,838.6 million from 9M2016 mainly contributed by a 3.6% growth in net interest income and a 21.0% growth in net fee and service income, while other income declined 32.8%. Pre-Provision Operating Profit increased 0.6% YoY to THB 4,406.5 million from higher income and a 2.3% YoY growth in operating expenses. However, net profit decreased by THB 243.9 million or 30.6% YoY to THB 554.4 million, attributed to a 9.8% YoY increase in provisions due to higher non-performing loans (“NPL”) compared to end September 2016.

On a YoY basis, net interest income increased by THB 266.7 million or 3.6% mainly driven by a 9.1% decrease in interest expenses. Net fee and service income increased by THB 254.0 million or 21.0%, from higher advisory, mutual funds and hire-purchase fees. Total other operating income decreased by THB 375.5 million or 32.8% due to lower gains on trading and foreign exchange transactions and lower gains on investments.

Operating expenses grew by THB 120.9 million or 2.3% mainly from one-off business rationalisation expenses and higher properties for sale expenses, but partially offset by lower premises and equipment expenses and taxes and duties. The cost to income ratio increased to 55.2% in 9M2017 compared to 54.8% in 9M2016 as a result of lower other operating income. Excluding the one-off expenses relating to business rationalisation amounting to THB 79.3 million, the operating expenses would have grown by THB 41.6 million or 0.8%.  The cost to income ratio for 9M2017 would improve to 54.4% compared to 54.8% in 9M2016.

Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 3.88% in 9M2017, compared to 3.76% from 9M2016, as a result of more efficient management of funding cost.

As at 30 September 2017, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 210.8 billion, marking an increase of 2.1% from 31 December 2016. Deposits (inclusive of Bill of Exchanges, Debentures and selected Structured Deposit Products) stood at THB 212.0 billion, a decrease of 5.1% from THB 223.5 billion at the end of December 2016. The Modified Loan to Deposit Ratio stood at 99.4% compared to 92.4% as at 31 December 2016.

The gross NPL stood at THB 12.2 billion, with a lower equivalent gross NPL ratio of 5.7% compared to 6.1% as at 31 December 2016. The lower NPL ratio was mainly due to the sale of some NPLs in 1Q17, more efficient risk management policies and improved asset quality management and loan collection processes.

CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio increased to 85.1% as at 30 September 2017 from 77.3% at the end of December 2016. As at 30 September 2017, our total provisions stood at THB 10.3 billion showing an excess of THB 3.6 billion over Bank of Thailand’s reserve requirements.

Total consolidated capital funds as at 30 September 2017 stood at THB 43.8 billion. BIS ratio stood at 18.0%, 12.7% of which comprised Tier-1-capital.

About CIMB Thai Bank PCL
CIMB Thai Bank is a commercial bank registered in Thailand. It provides a wide variety of financial products and services to corporate, SME and retail customers.  It also offers financial advisory services to corporations, as well as mutual funds, insurances, including other products and services via its existing branch network.