ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 6 เดือน ปี 2560 จำนวน 477.8 ล้านบาท

ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 6 เดือน ปี 2560 จำนวน 477.8 ล้านบาท เติบโต 30.1% จากปีก่อน
   
•   กำไรสุทธิงวด 6 เดือนแรก เพิ่มขึ้นร้อยละ 30.1 จากงวดเดียวกันปี 2559 มาอยู่ที่ 477.8 ล้านบาท สืบเนื่องจากค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและสำรองที่ลดลง
•   รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ เพิ่มขึ้นร้อยละ 21.5 จากงวดเดียวกันของปีก่อน จากการเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียมบริการที่ปรึกษา รายได้ธุรกรรมเช่าซื้อ และค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุน
•   อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย เพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 3.81 (เทียบกับร้อยละ 3.79 ในงวด 6 เดือนแรกปี 2559) จากการบริหารต้นทุนทางการเงินที่ดีขึ้น
•   อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้ปรับตัวดีขึ้นเป็นร้อยละ 53.6 (เทียบกับร้อยละ 53.8 ในงวด 6 เดือนแรกปี 2559) เนื่องจากการบริหารค่าใช้จ่ายได้ดีขึ้น
•   อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ต่อสินทรัพย์เสี่ยง ปรับเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 13.2 ณ 30 มิถุนายน 2560

ผลประกอบการงวด 6 เดือน ปี 2560



   นายกิตติพันธ์  อนุตรโสตถิ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย สำหรับงวดหกเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน 2560 มีกำไรสุทธิจำนวน  477.8 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 110.6 ล้านบาท หรือร้อยละ 30.1 เมื่อเปรียบเทียบกับผลกำไรสุทธิของงวดเดียวกันปี 2559  รายได้จากการดำเนินงานลดลงร้อยละ 1.6 การควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดีขึ้นส่งผลให้ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลงร้อยละ 2.0 ในขณะที่สำรองหนี้สูญลดลงร้อยละ 6.2

   รายได้จากการดำเนินงานลดลงจากงวดหกเดือนปี 2559 จำนวน 104.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 1.6 มาอยู่ที่ 6,383.1 ล้านบาท สาเหตุหลักเกิดจากการลดลงของรายได้อื่นร้อยละ 41.7 เนื่องจากการลดลงของกำไรสุทธิจากธุรกรรมเพื่อค้าและปริวรรตเงินตราต่างประเทศและกำไรสุทธิจากเงินลงทุน  ซึ่งชดเชยด้วยการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิจำนวน 158.6 ล้านบาท หรือร้อยละ 21.5 ซึ่งส่วนใหญ่มาจากค่าธรรมเนียมบริการที่ปรึกษา รายได้ธุรกรรมเช่าซื้อและค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุนที่เพิ่มขึ้น และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นจำนวน 101.1 ล้านบาท หรือร้อยละ 2.1 เป็นผลจากการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย

   ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดหกเดือนปี 2560 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2559 ลดลงจำนวน 70.6 ล้านบาทหรือร้อยละ 2.0 สาเหตุหลักมาจากการลดลงของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับอาคารสถานที่และอุปกรณ์และค่าใช้จ่ายภาษีอากร    อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดหกเดือนปี 2560 อยู่ที่ร้อยละ 53.6 ปรับตัวดีขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2559 อยู่ที่ ร้อยละ 53.8  เป็นผลจากการปรับปรุงแผนการบริหารจัดการเพื่อควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดี

   อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดหกเดือนปี 2560    อยู่ที่ร้อยละ 3.81 เพิ่มขึ้นจากงวดเดียวกันปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 3.79 เป็นผลจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น 
   วันที่ 30 มิถุนายน 2560 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 202.4 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 2.0 เมื่อเทียบกับ            เงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงิน      บางประเภท) จำนวน 207.0 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 7.4 จากสิ้นปี 2559 ซึ่งมีจำนวน 223.5 พันล้านบาท       อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 97.7           จากร้อยละ 92.4 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559

   สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 11.3 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 5.4 ลดลงเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 อยู่ที่ร้อยละ 6.1 มีสาเหตุหลักจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในไตรมาส 1/2560 ประกอบกับธนาคารมีมาตรการบริหารจัดการความเสี่ยง                ที่มีประสิทธิภาพ และการแก้ปัญหาสินเชื่อด้อยคุณภาพอย่างต่อเนื่อง รวมถึงการปรับปรุงแนวทางในการเรียกเก็บหนี้   จากสินเชื่อด้อยคุณภาพที่มีอยู่

อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2560 อยู่ที่ร้อยละ 84.0 เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 2559 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 77.3 นอกจากนี้  ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2560    เงินสำรองของกลุ่มธนาคาร อยู่ที่จำนวน 9.5 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 3.3 พันล้านบาท

   เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 30 มิถุนายน 2560 มีจำนวน 43.6 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 18.6 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 13.2
   
    “ผลการดำเนินงานงวดครึ่งปีออกมาน่าพอใจ กำไรสุทธิปรับตัวดีขึ้นจาก NIM ที่เพิ่มขึ้น และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและสำรองเผื่อหนี้สงสัยจะสูญที่ลดลง ในขณะที่รายได้จากการดำเนินงานทรงตัว เงินให้สินเชื่อสุทธิลดลงเล็กน้อย เนื่องจากมีการชำระคืนสินเชื่อรายใหญ่และการปรับพอร์ตโฟลิโอ ด้านคุณภาพสินทรัพย์มีการปรับตัวที่ดีขึ้น ทั้งนี้ธุรกิจลูกค้ารายย่อย ธุรกิจลูกค้ารายใหญ่ และธุรกิจบริหารเงินของธนาคารมีผลการดำเนินงานที่ดี ในขณะที่ธุรกิจพาณิชย์ธนกิจมีแนวโน้มเติบโตดีหลังปรับโครงสร้าง โดยสรุปภาพรวมผลประกอบการงวดปี 2560 ธนาคารน่าจะพลิกกลับมามีกำไร” นายกิตติพันธ์ กล่าว

ข้อมูลเกี่ยวกับธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน)
ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย เป็นธนาคารพาณิชย์ที่จดทะเบียนในประเทศไทย ให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่หลากหลายแก่ทั้งลูกค้าบรรษัทและลูกค้ารายย่อย ธนาคารยังให้บริการค้าหลักทรัพย์ ที่ปรึกษาทางการเงินให้แก่บริษัท ให้บริการกองทุนรวม การจัดการสินทรัพย์ และผลิตภัณฑ์ประกันภัย และบริการต่างๆผ่านทางบริษัทในเครือและสาขา หากต้องการข้อมูลเพิ่มเติม สามารถเยี่ยมชมเว็บไซต์ www.cimbthai.com

 CIMB THAI posts higher 6M2017 net profit of THB 477.8 million, an increase of 30.1% YoY

Summary

•   6M2017 net profit improved 30.1% YoY to THB 477.8 million, on the back of lower operating expenses and provisions.
•   Higher corporate finance fees, hire purchase and mutual fund fees resulted in 21.5% YoY improvement in net fee and service income.
•   Net interest margin (NIM) over earning assets strengthened to 3.81% for 6M2017 (cf. 3.79% in 6M2016) due to better funding cost management.
•   Cost-to-income ratio improved to 53.6% for 6M2017 (cf. 53.8% in 6M2016) as a result of better cost management.
•   Gross NPL ratio stood at 5.4%, down from 6.1% as of 31 December 2016 whilst loan loss coverage ratio strengthened to 84.0%, up from 77.3% as of 31 December 2016.
•   CET1 ratio improved to 13.2% as of 30 June 2017.

6M2017 Financial Results



Mr. Kittiphun Anutarasoti, President and Chief Executive Officer of CIMB Thai Bank PCL, stated that according to the unaudited financial results for the six months ended 30 June 2017, CIMB Thai group recorded a consolidated net profit of THB 477.8 million, a year-on-year (“YoY”) increase of THB 110.6 million or 30.1% from 6M2016. Operating income was 1.6% lower. Better cost controls brought about a 2.0% decline in operating expenses, while provisions declined by 6.2%.

On a YoY basis, CIMB Thai group’s consolidated operating income decreased by THB 104.7 million, or 1.6% to THB 6,383.1 million from 6M2016, mainly driven by the drop in other income of 41.7% from lower gains on trading and foreign exchange transactions and net gains on investments. This was largely offset by growth in net fee and service income of THB 158.6 million or 21.5% from improvements in corporate finance fees, hire-purchase and mutual fund fees and an increase in net interest income by THB 101.1 million or 2.1% YoY, as a result of lower interest expenses.

Operating expenses contracted by THB 70.6 million or 2.0%, mainly from lower premises and equipment expenses and taxes and duties. The cost to income ratio improved to 53.6% in 6M2017 compared to 53.8% in 6M2016 as a result of better cost management.

Net interest margin (NIM) over earning assets stood at 3.81% in 6M2017, compared to 3.79% in 6M2016 as a result of more efficient management of funding costs.

As at 30 June 2017, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 202.4 billion, marking a decrease of 2.0% from 31 December 2016. Deposits (inclusive of bill of exchanges, debentures and selected structured deposit products) stood at THB 207.0 billion, a decrease of 7.4% from THB 223.5 billion at the end of December 2016. The modified loan to deposit ratio was higher at 97.7% compared to 92.4% as at 31 December 2016.

The gross non-performing loans (“NPL”) stood at THB 11.3 billion, with an equivalent gross NPL ratio of 5.4% from 6.1% as at 31 December 2016. The lower NPL ratio was mainly due to the sale of some NPLs in 1Q2017, more efficient risk management policies, continued resolution of the Bank’s NPLs and improvements in loan collection processes.

CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio increased to 84.0% as at 30 June 2017 from 77.3% at the end of December 2016. As at 30 June 2017, total provisions stood at THB 9.5 billion, translating to a THB 3.3 billion excess over the Bank of Thailand’s reserve requirements.

Total consolidated capital funds as at 30 June 2017 stood at THB 43.6 billion. BIS ratio stood at 18.6%, 13.2% of which comprised Tier-1-capital.

“Our half year performance was satisfactory. Net profit improved due to better NIM and lower operating expenses and provisions whilst operating income held relatively steady. Gross loans contracted slightly due to general corporate loan repayment and portfolio recalibration. Asset quality has also improved. Our Consumer, Wholesale and Treasury businesses performed well and Commercial has shown positive growth traction post recalibration. We are on track to turn profitable in FY2017.” Kittiphun said.

About CIMB Thai Bank PCL
CIMB Thai Bank is a commercial bank registered in Thailand. It provides a wide variety of financial products and services to corporate, SME and retail customers.  It also offers financial advisory services to corporations, as well as mutual funds, insurances, including other products and services via its existing branch network.