ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 9เดือน ปี2559จำนวน 798.3 ล้านบาท

ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 9เดือน ปี2559จำนวน 798.3 ล้านบาท



นายสุภัค  ศิวะรักษ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดเก้าเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2559 มีรายได้จากการดำเนินงานจำนวน 9,693.3 ล้านบาทเพิ่มขึ้น 418.8 ล้านบาท หรือร้อยละ 4.5 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2558สาเหตุหลักเกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิร้อยละ 19.1 และรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิร้อยละ 8.2 ในขณะที่รายได้อื่นลดลงร้อยละ 42.7กำไรจากการดำเนินงานก่อนหักหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 10.6 เป็นจำนวน 4,382.1 ล้านบาท เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการดำเนินงานและการควบคุมต้นทุนที่ดีขึ้นส่งผลให้ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลง ร้อยละ 0.02 อย่างไรก็ตามกำไรสุทธิลดลงจำนวน 48.2 ล้านบาท หรือร้อยละ 5.7 เป็นจำนวน 798.3 ล้านบาทเมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันสาเหตุหลักเกิดจากสำรองหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 16.7   

   เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี2559 และ 2558รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 1,178.3  ล้านบาท หรือร้อยละ 19.1 เป็นผลจากการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยร้อยละ 23.8 รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 92.3 ล้านบาท หรือร้อยละ 8.2 ส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ธุรกรรมเช่าซื้อและสัญญาเช่าทางการเงิน  และ ค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุน   และรายได้จากการดำเนินงานอื่นลดลง 851.8 ล้านบาท หรือร้อยละ 42.7 ส่วนใหญ่เกิดจากธุรกรรมบริหารเงิน

ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดเก้าเดือนปี2559เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2558 ลดลงจำนวน0.9 ล้านบาทหรือร้อยละ 0.02 สาเหตุหลักมาจากการลดลงของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับอาคารสถานที่และอุปกรณ์ สุทธิกับการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2559อยู่ที่ร้อยละ54.8ลดลงเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2558 อยู่ที่ร้อยละ 57.3 เป็นผลจากการปรับปรุงแผนการบริหารจัดการเพื่อควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดีผนวกกับรายได้ที่เพิ่มขึ้น

อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM)อยู่ที่ร้อยละ 3.76 สำหรับงวดเก้าเดือนปี 2559 ในขณะที่งวดเก้าเดือนปี 2558 อยู่ที่ร้อยละ 3.16 เป็นผลจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

   วันที่ 30กันยายน2559 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 205.2พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 3.1 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2558 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงินหุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน216.7 พันล้านบาทลดลงร้อยละ 0.8จากสิ้นปี 2558ซึ่งมีจำนวน 218.4 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 94.7 จากร้อยละ 91.1 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2558

สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 9.1พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 4.2เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับณ วันที่ 31 ธันวาคม 2558 อยู่ที่ร้อยละ 3.1เนื่องจากความสามารถในการชำระหนี้ของลูกหนี้ลดลงอันเกิดจากสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจโดยรวมยังคงอ่อนแออย่างไรก็ตาม ธนาคาร  ซีไอเอ็มบี ไทยยังคงมาตรฐานการอนุมัติสินเชื่อ และนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่รัดกุมขึ้น ตลอดจนได้มีแนวทางเพิ่มประสิทธิภาพการติดตามหนี้ การดำเนินการดูแล และการแก้ไขลูกหนี้ที่ถูกผลกระทบดังกล่าวอย่างใกล้ชิด

อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 30 กันยายน2559 อยู่ที่ร้อยละ 81.6 ลดลงจากสิ้นปี 2558 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 106.5  ส่วนเงินสำรองของกลุ่มธนาคารณ วันที่ 30 กันยายน2559 อยู่ที่จำนวน7.4 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 2.8 พันล้านบาท

   เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 30 กันยายน2559 มีจำนวน 38.1พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 16.2 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1ร้อยละ 10.8

CIMB Thai Bank posts9M2016 net profit of THB 798.3million



Mr. SubhakSiwaraksa, President and ChiefExecutiveOfficer of CIMB Thai Bank PCL stated that according to the unaudited financial results for the nine months ended 30 September 2016, CIMB Thai group’s consolidated operating income rose by THB 418.8 million or 4.5% year-on-year (“YoY”) to THB 9,693.3 million from 9M2015, derived from a 19.1% growth in net interest income and a 8.2% higher in net fee and service income, while other income dropped by 42.7%. Pre-Provision Operating Profit increased 10.6% YoY to THB 4,382.1 million due to the improved operating income and better cost control as operating expenses dropped by 0.02% YoY. However, net profit decreased by THB 48.2 million or 5.7% YoY to THB 798.3 million, mainly attributed to a 16.7% YoY increase in provisions.

On a YoY basis, net interest income increased by THB 1,178.3 million or 19.1%, resulting from a decrease in interest expenses by 23.8%. Net fee and service income increased by THB 92.3 million or 8.2%, mainly due to higher hire-purchase and financial lease fees and mutual funds fees. Total other operating income decreased by THB 851.8 million or 42.7% mainly from treasury businesses.

Operating expenses dropped by THB 0.9 million or 0.02% from lower premises and equipment expenses, partially offset by higher employee expenses. The cost to income ratio decreased to 54.8% in 9M2016 compared to 57.3% in 9M2015 as a result ofbetter cost management and increased income.

Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 3.76% in 9M2016, compared to 3.16% from 9M2015, as a result of more efficient funding cost management.

As at 30 September 2016, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 205.2 billion, marking an increase of 3.1% from 31 December 2015. Deposits (inclusive of Bill of Exchanges, Debentures and selected Structured Deposit Products) stood at THB 216.7 billion, a decrease of 0.8% from THB 218.4 billion at the end of December 2015. The Modified Loan to Deposit Ratio was higher at 94.7% compare to 91.1% as at 31 December 2015.

The gross non-performing loans (“NPL”) stood at THB 9.1 billion, with an equivalent gross NPL ratio of 4.2%. This is an increase from 3.1% as at 31 December 2015, due to slower repayment ability from borrowers given the weak economic environment. CIMB Thai continues to exercise high credit risk underwriting standards and risk management policies. The Bank also focuses on improving productivity, monitoring collection and managing all accounts closely and effectively.

CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio decreased to 81.6% as at 30 September 2016 from 106.5% at the end of December 2015. As at 30 September 2016, our total provisions stood at THB 7.4 billion showing an excess of THB 2.8 billion over Bank of Thailand’s reserve requirements.

Total consolidated capital funds as at 30 September 2016 stood at THB 38.1 billion. BIS ratio stood at 16.2%, 10.8% of which comprised Tier-1-capital.
 
About CIMB Thai Bank PCL
CIMB Thai Bank is a commercial bank registered in Thailand. It provides a wide variety of financial products and services to corporate, SME and retail customers.  It also offers financial advisory services to corporations, as well as mutual funds, insurances, including other products and services via its existing branch network.